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郵儲銀行極速分分彩開獎直播市分行邀您共筑反洗錢防線_極速分分彩

2019年03月14日 17:10
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??? 反洗錢是維護國家利益和人民群眾利益的客觀要求,是維護金融穩定的需要,郵儲銀行極速分分彩開獎直播市分行邀您共筑反洗錢防線_極速分分彩。

一、什么是洗錢?

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程,主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

二、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動?

主要來自毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。

三、為什么要反洗錢?

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序、破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。

四、反洗錢工作會侵犯個人隱私或商業秘密嗎?

不會。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定,金融機構對在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。

五、洗錢活動主要有哪些途徑或方式?

洗錢活動主要有:①通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;②設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;③利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;④利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;⑤通過購買財產進行洗錢;⑥利用信息及互聯網技術,通過網絡銀行業務和電子商務活動中提供的支付手段,掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質。

六、如何保護自己,遠離洗錢?

①選擇安全可靠的金融機構;②主動配合金融該機構進行身份識別;③不要出租或出借自己的身份證件;④不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾;⑤不要用自己的賬戶替他人提現;⑥遠離網絡洗錢陷阱;⑦舉報洗錢活動,維護公平正義。

七、消費者應如何配合金融機構進行身份識別?

一是開辦業務時,請您帶好身份證件:①出示有效身份證件或證明文件,如實填寫您的身份信息;②配合金融機構通過聯網核查身份證件;③配合金融機構以電話等方式確認身份信息;④回答金融機構工作人員的合理提問。二是存取大額現金時,請出示身份證件。三是他人替您辦理業務時,請出示他和您的身份證件。四是身份證到期更換的,請及時通知金融機構進行更新。

极速分分彩九、幫助他人處理犯罪所得會觸犯刑法嗎?

根據《刑法》規定,如果明知他人的錢財是犯罪所得,還幫其轉移、轉換、提供賬戶或處理這些錢財,應被判“洗錢罪”或“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”。

十、個人如果發現了洗錢線索應如何處理?

极速分分彩《中國人民共和國反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

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[責任編輯:洪劍毅]
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